AFIP: tené en cuenta estos requisitos si vas a hacer transferencias a cuentas propias para evitar problemas

Para evitar que se inicie una investigación exhaustiva, es necesario tener en cuenta ciertos requisitos. Conocé los detalles.

La AFIP cuenta con ciertas regulaciones estrictas.

Ignacio Petunchi

La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) tiene ciertas normas estrictas a la hora de hacer transferencias, y es necesario estar en régimen para evitar investigaciones innecesarias. La entidad necesita una justificación el origen de los ingresos si estos movimientos superan ciertos límites, y las transferencias entre cuentas propias no se exceden de estas regulaciones. Conocé los requisitos de la AFIP.

Ignacio Petunchi

AFIP: qué debo hacer si hago transferencias en cuentas propias para evitar problemas

No superar los límites permitidos sin justificación

En el caso de transferir dinero entre cuentas propias excediendo los límites establecidos por la AFIP sin justificación válida, se corre el riesgo de que se inicie un control exhaustivo. Aquellos que no tengan ingresos formales declarados, tendrán $400.000 de limite en movimientos de ingresos y egresos entre cuentas propias. Si se supera esta cifra la AFIP podría iniciar una inspección.

Justificar el origen de los fondos

Es importante tener la documentación que respalda el origen de los fondos de una cuenta para evitar problemas con la AFIP. Esto aplica incluso para movimientos en cuentas propias: si no se tiene esta documentación, el banco o la AFIP podrán solicitar el origen del dinero transferido: pueden ser comprobantes de sueldo, recibos de jubilación, facturas, entre otros.

Declarar las transferencias superiores a $700.000

Una de las normas de la AFIP consta en respaldar los ingresos declarados en aquellas transferencias que superen el monto de $700.000. Si esto no se cumple, se corre el riesgo de que se inicie una investigación exhaustiva.

Responder las solicitudes de bancos o fintechs a tiempo

Si no se reponde a tiempo o no se proporciona la documentación adecuada, puede terminar en una emisión de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la Unidad de Información Financiera (UIF).

Tener a mano la documentación que puede solicitar la AFIP

La AFIP puede pedir ciertos documentos para respaldar las transferencias. Se recomienda tener a disposición la siguiente documentación:

• Boletas de compra y venta.
• Documentos que acrediten la venta de acciones o una empresa.
• Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
• Facturas de los últimos meses.
• Constancia de monotributo.
• Certificado de fondos emitido por un contador público.