ARCA: cuántas transferencias bancarias puedo hacer por día para evitar que me investigue la ex AFIP

Es importante conocer los límites de las transferencias pautados por la ARCA para evitar tener conflictos con la entidad.

La ARCA controlará estops montos de transferencias con billeteras virtuales. 

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) tomó el lugar por decreto de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) a fines de octubre del 2024, y desde ese momento heredó todas sus responsabilidades y tareas como entidad gubernamental. Esto incluye gestiones, turnos y la administración del monotributo, entre otros.

Dentro de las recientes modificaciones que llegaron con el cambio de gestión, se reforzaron los controles de los movimientos y transacciones con tarjetas de crédito, débito y billeteras virtuales. Estos son los valores límites que se pueden manejar al momento de hacer transferencias y de ahorrar en estas aplicaciones móviles.

El Débito inmediato (DEBIN) es una forma de hacer transferencias de dinero a cuentas Mercado Pago sin salir de la app.

Mercado Pago

Quiénes pueden ser investigados por la ARCA

La reciente normativa de ARCA obligan a las entidades financieras a informar cualquier saldo mensual que alcance o supere los $700.000 en billeteras virtuales. Asimismo, las transacciones que impliquen transferencias superiores a $400.000, sin una justificación válida, serán investigadas para asegurar que los fondos tengan un origen legítimo.

Aunque el enfoque principal está puesto en las operaciones acumuladas mensualmente, también existe la posibilidad de investigar transferencias múltiples realizadas en un solo día si estas generan sospechas.

Qué datos puede pedir la ARCA

Si ARCA detecta movimientos sospechosos en una cuenta, puede requerir la siguiente documentación para justificar las operaciones:

• Tickets de compra y venta.
• Justificación de la venta de acciones o empresas.
• Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
• Facturación de los últimos meses.
• Constancia de Monotributo.
• Este control tiene como objetivo garantizar que las transacciones sean legítimas y transparentes.