dLocal obtuvo una nueva licencia para operar en Reino Unido

El unicornio uruguayo había solicitado el permiso en diciembre de 2022, en medio de las acusaciones por fraude por parte de Muddy Waters Capital.

dLocal obtuvo una licencia completa para operar en Reino Unido.

El primer unicornio uruguayo, dLocal, recibió la Licencia de Institución de Pago Autorizada en el Reino Unido tras más de dos años de haber iniciado el trámite en la Autoridad de Conducta Financiera (Financial Conduct Authority - FCA) de ese país.

La plataforma de medios de pagos que cotiza en Nasdaq anunció la nueva licencia de operaciones que recibió por parte de la FCA, el organismo regulador de los servicios financieros en Reino Unido. Desde la empresa lo celebraron como un “hito” y un paso más hacia la consolidación de “su posición como proveedor de servicios de pago regulados” en el mercado británico que, además, “reafirma su adhesión a los estándares internacionales”.

El comentario no es menor si se tiene en cuenta el momento que atravesaba dLocal cuando solicitó la licencia en cuestión: el unicornio uruguayo enfrentaba fuertes acusaciones de fraude tras una publicación de la empresa británica Muddy Waters Capital que impactó duramente en sus acciones y, al día de hoy, todavía afecta las finanzas de la compañía.

Así, la licencia fue solicitada a principios de diciembre, casi un mes después del informe lapidario y de que al menos diez firmas de abogados comenzaran investigaciones sobre la firma de pagos electrónicos por posible fraude y manipulación de los libros de cuentas; a partir de que, entre otras cuestiones, la fintech buscó eludir una rigurosa supervisión regulatoria al confiar en los reguladores malteses.

Frente a esto, dLocal extendió la solicitud por una licencia completa de la FCA que, si bien el trámite podía demorar hasta 12 meses, finalmente le fue otorgada más de dos años después.

Según comunicó la fintech, el permiso de Institución de Pago Autorizada le permite “brindar un conjunto integral de soluciones de pago reguladas a clientes con sede en Reino Unido; entre ellas, pagos y cobros sin fricciones, transacciones transfronterizas y controles avanzados contra el fraude”.

En junio pasado, otra empresa de los dueños y fundadores de dLocal, Sergio Fogel y Andrés Bzurovski, llamada Larstal Ltd. y que opera como AstroPay, recibió de la FCA restricciones debido a las deudas millonarias que tenía la empresa de tecnología financiera con clientes, así como irregularidades en la protección de las transacciones.

La acción se enmarcó en una estrategia del regulador para mejorar los estándares entre las fintech: según informó Bloomberg, la agencia ha autorizado a decenas de EDE, incluido AstroPay, a operar en el Reino Unido en los últimos años, pero ahora le preocupa que el sector esté plagado de fraude y controles deficientes contra el crimen.

A través de un comunicado, Fogel explicó que la decisión de suspender la licencia EMI de la empresa fue acordada “mutuamente” entre la FCA y AstroPay, en tanto “no era necesaria para realizar su negocio en este momento”. Un portavoz de AstroPay dijo por separado que la compañía había "impuesto restricciones voluntariamente para mejorar las capacidades operativas".